Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей к признакам возможного мошенничества.
По сведениям пресс‑центра МВД, регулятор рекомендует учитывать несколько признаков при оценке операций по выдаче наличных и переводам, чтобы вовремя выявлять подозрительную активность.
Какие признаки обращают на себя внимание банков
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму свыше 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- снятие средств в нетипичное время суток, на необычную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершались операции, или наличие на нём вредоносного ПО;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В пресс‑центре подчёркивают, что перечисленные признаки помогают банкам выявлять потенциально мошеннические операции, но не являются автоматическим доказательством противоправных действий клиента.