Кратко
Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина сообщила, что все участники крипторынка в России будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать работу с высокорисковыми клиентами.
Законопроект о либерализации крипторынка планируется принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF.
FATF требует сопровождения информацией переводов в криптовалютах (travel rule). Если в 2028 году по итогам оценки Россия не выполнит требования, это может привести к включению в серые или чёрные списки организации и усилению изоляции от мировой финансовой системы.
Антиотмывочные требования и KYC
Пакет мер включает обязательную полную идентификацию клиентов (KYC): установление сведений о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
В настоящий момент брокеры и управляющие могут применять упрощённую идентификацию; однако если действующий клиент собирается выходить на крипторынок, ему потребуется «доидентификация» — то есть сбор и уточнение недостающих сведений.
Цифровым депозитариям и криптообменникам будет разрешено делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
Контроль операций и информационное сопровождение
Вводится система обязательного контроля за операциями: появится пять новых категорий операций, подлежащих контролю, а крупные трансакции будут подлежать информированию Росфинмониторинга.
- Порог для обязательного уведомления — от 1 млн рублей (не тотальный контроль, а мониторинг наиболее крупных операций).
- Введение правила сопровождения переводов (travel rule) — обязательное предоставление данных об отправителе и получателе.
- Интеграция цифровых депозитариев в платформу Банка России «Знай своего клиента» и использование её оценок при принятии решений.
- Цифровые депозитарии получат право отказывать в заключении договоров цифрового счёта при наличии подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма.
- Антиотмывочные требования начнут действовать практически сразу после принятия, отлагательного срока не предусматривается.
Описанные требования включены в пакет к базовому законопроекту. Антиотмывочные меры будут вводиться без значительных отсрочек, поэтому компаниям и участникам рынка рекомендуется начинать подготовку заранее.
