Министерство финансов России подготовило и внесло в правительство проект поправок, которые расширяют возможности государства по контролю за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под необлагаемыми налогом переводами «с карты на карту» нередко фактически скрывается оплата услуг, аренды и другой деятельности, формирующей доход.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков информацию о клиентах‑физлицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка предполагается создание системы регулярного обмена данными. В ФНС планируется передавать регулятору сведения об открытии и закрытии счетов, банковских карт и электронных кошельков, о категориях доходов и других параметрах финансовой активности граждан.
Центробанк, используя собственные алгоритмы, сможет формировать детализированную карту активов человека и сопоставлять её с денежными потоками и операциями по счетам.
По замыслу авторов инициативы, это даст властям возможность точнее выявлять различные аномалии в финансовых операциях — от сокрытия доходов и попыток уклонения от уплаты налогов до транзакций, которые могут иметь признаки отмывания средств.
Также предлагается сделать ИНН основным идентификатором клиента в банковской системе. Это позволит государству связывать данные о счетах, операциях и доходах одного человека, находящиеся в разных информационных контурах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. В частности, Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрывается значение термина «категории доходов», а обязательство раскрывать банковские реквизиты может создать риски злоупотреблений и неправомерного использования информации.
